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连年水患涂炭生灵,皇帝商天宝(黄海冰饰)不顾皇太后(郑佩佩饰)与辅命大臣反对,倡建超级水坝防患,上千百姓被逼迁移,皇叔商天海利借机煽动朝野作乱,死伤无数。太后勃然大怒,将天宝“放长假”三个月内不得过问朝政,天宝失意间独身微服至江南小镇天下太平镇。岂料刁蛮公主商天贝(戴娇倩饰)为逃婚反抗皇母,亦悄然女扮男装私逃至太平镇寻兄,太后震怒,派出大内密探追寻二人下落。而窥视皇位已久的皇叔也派出杀手追踪而至。一时间,太平镇狼烟四起……太平镇里不太平,梅知府助纣为孽、“黑帮”富绅华清无恶不作、背景复杂的茶园主叶盈盈仗势欺人,天宝决定救百姓于水火中,逐渐深入虎穴“卧底”,巧遇“金金计较”的客栈老板娘孔雀(陈雅伦饰),为其“足底按摩”神技迷倒,却不知孔雀竟为威震一方的女飞侠;天贝一不小心遇上“痞子”孙龙(孙耀威饰)及一帮猪朋狗友,一路结伴同行笑话百出,打打杀杀却对“痞子”渐生爱意,惨!及至客栈,孔龙却遭孔雀一顿毒打,原来俩人乃姐弟,逐介绍张三李四予天宝为友,四人一见如故,联群结党招摇过市,行侠仗义顺便推销来自东洋的护肤品,俨然古代版“F4”,镇上青春闺女,莫不让四人迷倒。嬉闹间,浑不知已身陷险地,原来皇叔密谋篡位,竟亲自带兵围杀皇帝,幸得义贼高勇(关礼杰饰)救助脱险,太后知悉,匆匆带领大军保护皇儿,却连遭杀手伏击危在旦夕……
叶盈盈在孔龙和天贝的酒里都下了药,待药性发作将两人锁在同一间房中,想成就二人的好事。幸银花及时赶到,将孔龙打晕并替天贝解了毒。孔龙一早醒来发现自己睡在贝贝的房间,孔龙不知该怎样面对商天贝和小小,便刻意躲避二人。哼将军和银花又来请公主去见太后,银花告诉太后叶盈盈已收公主作干女儿,叶盈盈欲用计撮合孔龙及天具,差点铸成大错。太后却想办法要拆散鸳鸯。梅知府接到太后的懿旨,要替孔龙及小小撮合姻缘,择日成婚。瘟疫的灾情越来越严重,邻村已经死了几十条人命,一时间太平镇人心惶惶。衙门组织了防疫队,由孔龙来担任队长,教授村民正确的防疫措施。孔龙和华小小奉旨成婚的事情已经传遍了太平镇。天贝知道后痛不欲生。叶盈盈跑来安慰贝贝,还告诉她这件事的背后主使郎嬷嬷就是当今的皇太后。商天贝非常吃惊,没想到叶盈盈竟知道母后的真正身份,而且还与她有着血海深仇。叶盈盈答应天贝一定会阻止孔龙和小小成婚。天贝不知道叶盈盈与母后为何会如此仇恨,但她要尽快找到母后的藏身之地,并把情况告诉她。